資産運用:2019年3月までの投資履歴(初心者)

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早いもので、投資を始めてから約半年が過ぎました。昨年末に結構大きな暴落がありましたが、投資信託の方はすでに回復しています。個別株と比べるとリスクが小さめ、という点でやっぱり長期の投資信託が安心です。

気が早いですが、来年はNISAからつみたてNISAに変更して、MAXまで積み立てるつもりです。

※投資は自己責任でお願いします※

投資内訳(2019年3月末時点)

投資信託

NISA口座(含み損益 +5,101円)

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
  • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

どの商品もそんなに差はありませんが、今のところ8資産均等が安定感があって個人的には好きです。

企業選択型確定拠出年金(含み損益+4,400)

  • 外国株式(先進国)(+2892)
  • 国内株式(TOPIX連動)(+764)
  • 国内株式(アクティブ)(+834)

恐る恐る始めてみた確定拠出年金ですが、悪くないです。うちの会社はわりと良心的だったようでひとまず安心しました。企業によっては手数料の高い商品ばかり、というところもあるらしいので。

管理画面に他の投資者との運用成績(利回り)比較があるのですが、トップの層にいます(まじか)。ちなみに0%~1%未満の層がダントツに人数が多くて、これはおそらく定期預金だと思います。

個別株(含み損益-25,250)

  • 3086  J.フロント リテイリング(-16,300)
  • 3329  東和フードサービス(+7,100)
  • 8591  オリックス(-16,050)

3月末でようやくすべて権利取得となりました。※権利確定日に株を取得していることで、株主と認定され、配当や優待を受け取ることができます。

失敗したかなと思っていた東和フードサービスに含み益が出ています。業績はよくありませんが、飲食系は優待が強いせいでしょうか、権利日前には上がるのかも。で、権利日を過ぎたらまた落ちるかも(苦笑)。この株については、今のところ長期保有は考えていないので、どのへんで売るべきか迷います。

投資開始までの流れは、前ブログに書きました。いずれキレイにまとめ直したいところです。

http://inniu.blog.fc2.com/blog-category-13.html

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Posted by しののめ