資産運用:2018年12月までの投資履歴(初心者)

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2018年10月頃から投資による運用を始め、3か月ほど過ぎましたので軽く振り返りをしたいと思います。先に結論から書いておきますと、10月から市場が下落し始め、11月に持ち直しプラスに、12月末にまたどーんと落ちまして、10~15%ほど含み損が出ました。(今現在はマイナス8~9%ぐらいで、緩やかに回復しつつある感じです)

思っていたより大きく落ちましたが、私とか企業が何かやらかしたわけではなく(笑)、市場の下落率とほぼ連動していたので放置しています。若干面倒くさくなって、最近はちらっとチェックするだけになっています。

※投資は自己責任でお願いします※

投資内訳

投資信託

NISA口座

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
  • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

企業選択型確定拠出年金

  • 外国株式(先進国)
  • 国内株式(TOPIX連動)
  • 国内株式(アクティブ)

NISA口座ではあらかじめ準備しておいた20万円を均等に投資しました。上3つはほぼ同じ値動きで、8資産均等型のみリスクもリターンも半分、といった印象でした。

DC口座は11月から2万円ずつ給与引き落としですが、税控除があるので(ちゃんと見てないですが)給与が減った感じはありません。まだ始めて2か月なので運用成績も見てないですが、NISAとほぼ同じと思われます。

個別株

  • 3086        J.フロント リテイリング
  • 3329        東和フードサービス
  • 8591        オリックス

個別株も最初に30万準備しておきました。+冬のボーナスで購入して計300株。

最初に購入したのはオリックスで、金融・リース・保険その他いろいろ、球団でおなじみの企業です。株価に波はあるのですが長期で見ると比較的安定しているので選びました。配当よし、優待よしの人気の企業です。

次に購入したのは東和フードサービス。椿屋珈琲店やパスタ屋のDONAなどを運営している企業です。優待目当てだったのですが、配当・優待利回りがたいしたことがないので、少し反省しています。

J.フロントリテイリングは大丸の10%オフカードとパルコの割引券がもらえるので、完全に優待目的です。消費税増税にそなえます(笑)。

個別株は楽しいのですが、リスクが大きいので、投資信託メインに考えています。単価が高いので、預貯金・投資信託とのバランスを考えながら少しずつ増やしていくつもりです。現時点で設定している最終目標は月1万円の配当金です。私の場合はバイ&ホールド(長期保有)が目的なので、今後は利回りにはもう少しシビアになろうと思います。

 

2019年の投資方針

NISAとDCの投資信託に各2万ずつ月4万円。自動引き落としなので放置です。今年は通常NISA口座でそのままいって、来年からつみたてNISAに変更しようかと思っています。まだ金額が少ないのでリバランスは必要ないかと思いますが、半期ごとにチェックしていく予定です(次は3月)。

個別株は2つ狙っているのがあるので、まだ12月末ぐらいの水準まで落ちたら購入したいと思います。買いどころがなければ海外ETFに手を出してみたいですが、理解できていない部分が多すぎてもうちょっと先かな。。

12月末は買い時だったかもしれませんが、初めての大幅下落だったので様子を見ました。どこまで下がるのかわからなくてなかなか怖かったです。

投資信託に関していえば、楽天経済圏を利用しているので、トータルで見るとポイントやら利息やらでマイナスにはなっていないですね。カード作っただけで7000ポイントもらいましたし。と思って気を紛らわせています(笑)

あとは勤め先の業績が好調なので、結構気持ちの余裕があります。安定した収入ってやっぱり大事ですね。

投資開始までの流れは、前ブログに書きました。いずれキレイにまとめ直したいところです。

http://inniu.blog.fc2.com/blog-category-13.html

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Posted by しののめ